前海人寿状告中天金融 同陷金融梦困局的地产宿命

2022-11-23 23:12:35 观点网 

观点网 巨额债务压顶,中天金融(000540)又遭前海人寿索赔超5亿元股权收益权回购本金、溢价回购款及违约金。

无独有偶,今年5月,渤海人寿保险股份有限公司也将中天金融告上公堂,通过法院向后者追索12.56亿元的股权收益权回购本金和溢价回购款。

今年3月,因项目延期交付,中天城投还被恒大集团旗下公司恒大人寿告上法庭,并向中天金融索赔22.03亿元。

从中天金融11月22日披露的公司及下属子公司部分债务未能如期偿还的情况,除前期已披露债务逾期情况外,中天金融及其部分子公司新增逾期本金合计约27亿元,占公司2021年经审计净资产118.91亿元的22.71%。

对内资金压力吃紧,对外合同纠纷不断,中天金融已然陷入了内忧外患的局面。

内忧外患

11月22日,中天金融集团股份有限公司发布关于诉讼及仲裁的公告,前海人寿保险股份有限公司以合同纠纷对中天金融控股股东及部分子公司提起诉讼,涉案金额约15.13亿元。截至目前,西安市中级人民法院已受理,尚未开庭审理。

前海人寿方的诉讼请求为,要求中天金融向其支付股权收益权回购本金5亿元,同时支付溢价回购款5341.66万元,另支付违约金651.13万元,合计5.59亿元。

观点新媒体了解到,本次诉讼案情可追溯到2019年4月,长安国际信托股份有限公司设立信托计划并与中天城投集团贵阳房地产开发有限公司签订相关合同等,约定通过资产收益权转让与回购方式向中天城投贵阳房开提供融资,回购期为36个月,2022年4月8日期限届满,回购期内贵阳房开按照9.897%/年的回购溢价向长安信托支付溢价回购款。

彼时中天城投集团有限公司及金世旗国际控股股份有限公司还为中天城投贵阳房开在主合同项下全部义务提供连带保证,而前海人寿则作为第一期信托计划的投资人及受益人。

到了今年7月20日,长安信托按信托财产现状以非现金形式分配给前海人寿,前海人寿已取得长安信托对中天城投贵阳房开的部分债权及对保证人的担保权利,前海人寿以该司未按合同约定还本付息为由提起诉讼。

另外,公告还指出,前海人寿在今年8月与贵阳金融控股有限公司、金世旗国际控股股份有限公司还存在一宗金融借款合同纠纷,诉讼金额为6.66亿元。

截至目前,中天金融控股股东及公司部分控股子公司累计诉讼情况为单笔涉案金额1000万元(含)以上的6宗,诉讼金额约14.30亿元,1000万元以下的案件涉及金额8275.99万元。

中天金融三季报显示,截至9月末负债已突破1500亿关口,且在违约深陷纠纷案件的同时,资产处置道路也并不顺利。

于去年末,中天金融同佳源创盛控股集团有限公司和上海杰忠企业管理中心(有限合伙)签署《关于中天城投集团有限公司之股权转让协议》,经协商确定,本次中天城投100%股权转让价格为89亿元。

今年6月29日,中天金融集团股份有限公司发布了关于出售中天城投集团有限公司100%股权的进展公告中显示,中天金融已收到受让方佳源创盛和上海杰忠支付的15.8亿元定金,占本次交易股权转让价款的17.75%。但受让方未按照约定支付第二期和第三期股权转让价款共计73.2亿元,原定于延期支付相关款项仍未支付。

中天金融在公告中表示,本次交易剩余股权转让价款的未按期支付对公司经营资金规划造成了一定影响。

到了10月末,中天金融对外宣布,与受让方签署《关于中天城投集团有限公司之股权转让及质押协议之解除协议》,终止中天城投100%股权出售交易事项,并将第一期股权转让价款15.8亿元无息退还受让方。

随着这场持续一年多的收购案告一段落,深陷债务泥潭的中天金融本想依仗交易获得喘息,交易终止后的日子只会更加艰难。

为缓解流动压力,中天金融将中天城投89%股权质押给平安银行(000001)惠州分行,用于2016年9月中天金融向平安银行惠州分行申请融资及平安银行惠州分行在2021年11月承接的中天金融向江海证券申请的相关债权。

金融梦醒

本次案件的另一极前海人寿,日子也并不好过。

截至目前,前海人寿今年二三季度偿付能力报告尚未披露,根据一季度报告显示,其保险业务收入109.55亿元,较去年同期下滑78.53%,亏损达23.23亿。

另外,前海人寿已经连续7个季度风险综合评级均为C级,今年一季度该司核心偿付能力充足率为66.39%,综合偿付能力充足率为110.17%,均低于寿险公司平均水平。

过往前海人寿作为姚振华金融梦的现实载体,在“万能险”的黄金时代中,仅用5年保费规模就迈过千亿门槛。凭借规模保费的快速增长,前海人寿开始激进投资,在股市频繁“举牌”,其中最引人瞩目的自然是“宝万之争”。

但随着围猎万科战场“败北”及保监会出手表示“保险姓保”要“回归保障”,并密集出台多项规定,对万能险的规模、经营管理等进行了限制和规范,前海人寿随即被暂停开展万能险业务,责令进行整改。

再到后来,保监会处罚前海人寿,并指出股东增资资金性质为自有资金等,时任前海人寿的董事长姚振华被撤销任职资格,并禁止进入保险业十年,彼时的金融梦至此开始暗淡。

今年7月,前海人寿甚至一度进入“三无”状态,即公司无董事长、无总经理、无监事长,原因归根于7月11日前海人寿召开临时股东大会、董事会临时会议,决议免去沈成方的公司董事、总经理职务,免去陈琳的公司监事职务。

事件后续为前海人寿收到监管部门《监管意见书》,对此次临时股东大会及董事会临时会议的合法性被监管否认,责令前海人寿立即整改,并向监管报告整改结果。

前海人寿这匹曾经的时代黑马,现如今却陷入权力斗争的漩涡。

同样是地产出身的罗玉平,在房地产行业下行的浪潮中也将目光聚焦于多元化金融行业,逐步布局银行、保险、证券、基金等领域,并将自身地产家底镀上金融标签,旗下中天城投2015年宣告转型,2017年改名为中天金融。

更名后,中天金融开始开展了一系列收购金融资产的行动,而去“地产化”是罗玉平专心搞金融的重要一环。在对中天城投的剥离中,一开始计划是通过以246亿元对价将中天城投100%股权转让给子公司贵阳金世旗产业投资有限公司。

彼时金世旗产投还引进了碧桂园、浙商产融资产管理公司等股东,该交易在同年12月宣告破灭,后续的佳源系也没能成功接盘。

地产标签甩不掉的同时,中天金融还被华夏人寿股权收购案深深“套牢”。

2017年11月21日,中天金融发布公告称,拟支付现金购买北京千禧世豪电子科技有限公司和北京中胜世纪科技有限公司持有的华夏人寿21%-25%股权,交易定价不超过310亿元,约定定金10亿。其后12月末,双方再签订补充协议,定金增加60亿,至70亿元,并获得合计持有33.41%股权的委托表决权。

中天金融对华夏人寿股权收并购案的前三年,归母净利润分别为2014年的16.03亿、2015年的26.06亿元以及2016年的29.39亿元,三年累计为71.48亿。可以说,中天金融是拿三年净利去购买华夏人寿股权。

时间已经过去近五年,收购计划仍处于停滞阶段,根据中天金融今年10月29日发布的重大资产重组进展公告,对华夏人寿收购事宜仍处于与相关监管部门进行汇报、沟通、咨询和细化的阶段。

现如今,罗玉平面临“中天城投”卖不出去,“华夏人寿”接不下来的尴尬局面,对中天金融的流动性带来极大影响。股权收购案后,中天金融负债率由2018年的80.67%上升至2021年的92.78%,进入红档。

天生就被赋予金融色彩的房地产行业,使得两位过往以地产出身,终究殊途同归的深陷于金融美梦之中。然而并不是所有涉足金融领域的地产商都能成功转型,金融大梦初醒之时,却发现难逃资本的漩涡。

(责任编辑:徐帅 )
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